非法證券投資咨詢，是(shì)指未經中國(guó)證監會批準，有的(de)機構或個(gè)人(rén)擅自通過互聯網、微信、QQ等任何方式爲(wéi / wèi)投資者或客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的(de)活動或者銷售薦股軟件的(de)活動。
案例一(yī / yì ／yí)：通過微信、博客以(yǐ)及QQ等互聯網工具招收會員，推薦股票騙取錢财。
投資者李某在(zài)上(shàng)網時(shí)，随意浏覽博客，看到(dào)一(yī / yì ／yí)個(gè)博主在(zài)自己的(de)博客上(shàng)發表了(le／liǎo)大(dà)量财經類點評，包括股評和(hé / huò)薦股類文章，并在(zài)文章中大(dà)量提及“潛力黑馬”“重大(dà)借殼機會”“即将大(dà)漲”等誘導性詞語，并且在(zài)該博客的(de)評論區内，有匿名回複進行煽動，使用“股神”“大(dà)師”“高手”“已經賺了(le／liǎo)不(bù)少”之(zhī)類的(de)表述。投資者李某遂通過博客中提及的(de)QQ号碼與博主聯系，并在(zài)繳納數千元會員費後，得到(dào)博主的(de)VIP薦股服務。但沒想到(dào)在(zài)購買後卻持續下跌，想找博主退回會員費時(shí)卻發現已被對方QQ拉黑，無法聯系。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)通常通過微信、微博等網絡媒體發布大(dà)盤分析、免費薦股等文章，樹立起網絡薦股“專家”、“财經大(dà)V”的(de)形象，誘騙投資者加入微信群或QQ群，以(yǐ)繳納會員費、開通VIP權限費等名義，向投資者推薦股票、收取費用，而(ér)這(zhè)些所謂的(de)“專家”均不(bù)具有證券投資咨詢執業資格。
監管部門提醒：投資者不(bù)可輕信免費薦股、免費診股等誇大(dà)過往薦股業績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的(de)非法證券節目和(hé / huò)廣告，不(bù)要(yào / yāo)輕易洩露個(gè)人(rén)電話号碼和(hé / huò)個(gè)人(rén)資料，對陌生薦股來(lái)電要(yào / yāo)保持高度警惕。
此外，投資者接受證券期貨投資咨詢服務一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)通過經中國(guó)證監會批準的(de)具有證券經營業務資質的(de)合法機構進行。合法證券經營機構名錄可通過中國(guó)證監會網站“監管對象”欄目、中國(guó)證券業協會網站“信息公示”欄目查詢。
案例二:以(yǐ)銷售炒股軟件爲(wéi / wèi)名從事非法證券投資咨詢。
李某是(shì)一(yī / yì ／yí)名投資者，在(zài)某網站看到(dào)宣傳有一(yī / yì ／yí)款炒股軟件，聲稱該軟件能準确揭示股票買賣點。李某便撥打網站上(shàng)的(de)熱線電話，電話那頭的(de)小姐非常熱情地(dì / de)介紹了(le／liǎo)該軟件的(de)炒股業績，信誓旦旦地(dì / de)說(shuō)，隻要(yào / yāo)購買軟件成爲(wéi / wèi)會員還會有股票信息提供，保證穩賺不(bù)賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地(dì / de)花5000元購買了(le／liǎo)該軟件，使用期爲(wéi / wèi)3個(gè)月。但不(bù)久，李某發現該軟件的(de)實際效果與宣稱内容大(dà)相徑庭，遂向公司提出(chū)退款。公司則稱可以(yǐ)免費給李某展期服務3個(gè)月，并推薦有内幕信息的(de)股票。随後，李某每次都是(shì)高買低賣，不(bù)僅沒有賺到(dào)錢，反而(ér)陷入重度虧損的(de)境地(dì / de)。經查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是(shì)以(yǐ)銷售薦股軟件的(de)方式從事非法投資咨詢活動。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)在(zài)銷售炒股軟件的(de)過程中，往往會誇大(dà)宣傳軟件的(de)薦股能力，騙取高額的(de)服務費。
監管部門提醒：向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經濟利益的(de)，屬于(yú)從事證券投資咨詢業務，應當經中國(guó)證監會許可，取得證券投資咨詢業務資格。未取得證券投資咨詢業務資格，任何機構和(hé / huò)個(gè)人(rén)不(bù)得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務。
案例三：以(yǐ)銷售炒股課程爲(wéi / wèi)名從事非法證券投資咨詢。
投資者張某接到(dào)一(yī / yì ／yí)個(gè)陌生電話号碼的(de)來(lái)電，對方自稱是(shì)“XX資訊公司”的(de)業務經理，聲稱公司是(shì)一(yī / yì ／yí)家集證券資訊、課程直播、投資者教育于(yú)一(yī / yì ／yí)體的(de)在(zài)線投資者教育平台，宣稱公司有炒股培訓課程，通過課程可以(yǐ)學到(dào)各種炒股技術和(hé / huò)戰法，許多學員在(zài)聽過該課程後都有不(bù)同程度的(de)獲利，但要(yào / yāo)繳納360元、3600元不(bù)等的(de)聽課費。張某聽後，認爲(wéi / wèi)自己不(bù)懂炒股，有人(rén)指導能快速掙錢，因此向其提供的(de)賬戶彙款，加入公司建立的(de)QQ群。QQ群中有所謂的(de)老師講課，也(yě)會定期不(bù)定期的(de)推薦股票。但張某根據其建議購買股票均造成了(le／liǎo)損失，多次電話要(yào / yāo)求公司退款未果。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)以(yǐ)銷售炒股培訓課程爲(wéi / wèi)名，實際上(shàng)以(yǐ)推薦股票爲(wéi / wèi)誘餌，從事非法證券投資咨詢活動。
監管部門提醒：不(bù)論銷售的(de)是(shì)培訓課程還是(shì)交易技巧，隻要(yào / yāo)向投資者推薦了(le／liǎo)股票或提供了(le／liǎo)股票投資建議，并直接或者間接獲取經濟利益的(de)，均屬于(yú)從事證券投資咨詢業務，需要(yào / yāo)取得證監會批準的(de)證券投資咨詢業務資格。
案例四：以(yǐ)私募基金、内幕消息爲(wéi / wèi)幌子(zǐ)從事非法證券投資咨詢。
投資者張某在(zài)家接到(dào)電話，對方聲稱自己是(shì)國(guó)内知名私募基金公司，擁有大(dà)量的(de)内幕信息，有高手負責操盤，保證賺錢。張某經介紹上(shàng)網浏覽了(le／liǎo)該公司網站，看見網站上(shàng)公布了(le／liǎo)大(dà)量股票研究報告和(hé / huò)行情分析，覺得該公司非常專業，便同意接受該公司的(de)咨詢服務并繳納了(le／liǎo)8000元服務費。事實上(shàng)該公司隻是(shì)個(gè)皮包公司，并不(bù)具有證券投資咨詢資質，張某繳納的(de)服務費也(yě)打了(le／liǎo)水漂。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)的(de)辦公場所往往就(jiù)是(shì)租用一(yī / yì ／yí)個(gè)幾十平米的(de)小房間，甚至隐藏在(zài)居民樓中，并雇用一(yī / yì ／yí)些對證券市場一(yī / yì ／yí)無所知的(de)業務人(rén)員通過事先準備好的(de)“話術”對投資者進行欺詐，騙取錢财。
監管部門提醒：投資者在(zài)參與證券交易和(hé / huò)買賣股票時(shí)，一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)提高警惕，不(bù)要(yào / yāo)盲目輕信所謂的(de)“專業機構”和(hé / huò)“内幕消息”。接受投資咨詢服務時(shí)一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)核實對方的(de)資格，明确對方身份，選擇合法機構和(hé / huò)有執業資格的(de)專業人(rén)員。
案例五：以(yǐ)代客理财、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。
投資者王某接到(dào)某咨詢公司電話，業務員稱該公司爲(wéi / wèi)專業的(de)證券投資公司，可以(yǐ)向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱着試試看的(de)心态，王某同意了(le／liǎo)與該公司的(de)合作，第一(yī / yì ／yí)隻股票賺了(le／liǎo)1萬，王某按照約定給公司彙去了(le／liǎo)3000元，可是(shì)其後推薦的(de)幾隻股票卻是(shì)連續下跌，王某想找公司的(de)業務員讨要(yào / yāo)說(shuō)法，而(ér)電話卻再也(yě)打不(bù)通，王某爲(wéi / wèi)此虧損達數萬元。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)以(yǐ)“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等噱頭吸引投資者，緻使許多不(bù)明真相的(de)投資者上(shàng)當受騙。
監管部門提醒：根據規定，合法的(de)證券投資咨詢機構及其員工，不(bù)得與客戶約定利潤分成，不(bù)得以(yǐ)任何方式對客戶證券買賣的(de)收益或者損失作出(chū)承諾。因此，投資者在(zài)接受證券投資咨詢服務時(shí)，不(bù)要(yào / yāo)輕信任何機構和(hé / huò)個(gè)人(rén)以(yǐ)任何形式作出(chū)的(de)收益承諾。
案例六：通過假冒或仿冒合法證券經營服務機構從事非法證券投資咨詢。
投資者張某接到(dào)金某來(lái)電，稱其是(shì)中金公司員工，通過上(shàng)海證券交易所得知他(tā)的(de)股票賬戶虧損，中金公司可以(yǐ)爲(wéi / wèi)其推薦股票，幫助賺錢。出(chū)于(yú)對中金公司的(de)信任，張某向金某提供的(de)賬戶彙入了(le／liǎo)3個(gè)月的(de)會員費6000元。此後，金某多次通過微信和(hé / huò)電話向張某推薦股票。但是(shì)，張某非但沒有從其推薦的(de)股票獲得預期的(de)收益，反而(ér)出(chū)現了(le／liǎo)虧損。感覺不(bù)妙的(de)張某緻電中金公司後才知自己上(shàng)當受騙。
作案手法剖析：不(bù)少不(bù)法分子(zǐ)爲(wéi / wèi)實施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場專業機構近似的(de)名稱，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的(de)名義蒙騙投資者，利用投資者對合法機構的(de)信任騙取錢财。
監管部門提醒：投資者對于(yú)主動來(lái)電、來(lái)訪一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)提高警惕，要(yào / yāo)通過查詢工商執照、證券投資咨詢資格證書、向營業網點或證券監管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上(shàng)當受騙。
案例七：以(yǐ)“會員升級”“補款退賠”“維權收費”等名義連環詐騙。
于(yú)某3個(gè)月前交了(le／liǎo)5000元會費，成爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)某投資咨詢公司的(de)會員。3個(gè)月來(lái)，于(yú)某所購買的(de)由該公司“高老師”推薦的(de)股票均處于(yú)虧損被套的(de)狀态，于(yú)某非常氣憤。一(yī / yì ／yí)日，于(yú)某接到(dào)該公司售後回訪的(de)電話，于(yú)某将股票虧損情況進行了(le／liǎo)投訴，電話那頭的(de)回訪人(rén)員稱公司所推薦的(de)股票都是(shì)漲停股票，對于(yú)某虧損的(de)情況一(yī / yì ／yí)定會徹查清楚，給于(yú)某一(yī / yì ／yí)個(gè)說(shuō)法。兩天後，于(yú)某接到(dào)自稱爲(wéi / wèi)“白總監”的(de)電話，稱高某違反公司規定已經被開除，爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)彌補于(yú)某的(de)損失，公司以(yǐ)優惠的(de)價格将于(yú)某升級爲(wéi / wèi)高級會員，隻要(yào / yāo)再繳納8000元就(jiù)能享受到(dào)38868元高級會員的(de)待遇，由其親自指導炒股，保證能獲取50%以(yǐ)上(shàng)的(de)收益。爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)挽回之(zhī)前的(de)損失，于(yú)某又給該公司彙去了(le／liǎo)8000元，原本以(yǐ)爲(wéi / wèi)可以(yǐ)挽回虧損，可是(shì)“白總監”卻一(yī / yì ／yí)直沒有給他(tā)推薦任何股票，電話也(yě)沒人(rén)接聽了(le／liǎo)。于(yú)某這(zhè)才明白過來(lái)，原來(lái)自己被一(yī / yì ／yí)騙再騙，掉進了(le／liǎo)非法投資咨詢機構的(de)陷阱。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)推薦股票造成投資者虧損後，仍然蠱惑投資者繳納更多的(de)“會員費”，加入更高級别的(de)會員組，造成的(de)投資虧損卻越來(lái)越大(dà)。
監管部門提醒：投資者要(yào / yāo)保持高度警惕，一(yī / yì ／yí)旦發現有非法證券投資咨詢活動，應保留好證據，及時(shí)向證券監管部門舉報或向公安機關報案。
案例八：以(yǐ)“薦股”爲(wéi / wèi)名，誘騙投資者參與境外證券期貨交易
王某在(zài)股市投資不(bù)順利，虧多盈少，很是(shì)郁悶。有一(yī / yì ／yí)天在(zài)網絡上(shàng)看到(dào)一(yī / yì ／yí)個(gè)直播室宣傳專家指導炒股、免費送牛股等，經不(bù)住誘惑，加入了(le／liǎo)直播室，直播室有幾百人(rén)，有多個(gè)老師指導看盤、分析行情，推薦股票，以(yǐ)打賞費形式對各個(gè)老師講課情況進行評價，打賞費有的(de)幾十元、上(shàng)百元、甚至上(shàng)千元。他(tā)跟着老師做了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)段時(shí)間，賺了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)點小錢。有一(yī / yì ／yí)天老師說(shuō)，股市賺錢太慢，他(tā)可以(yǐ)帶着大(dà)家做境外原油、黃金、股指期貨等新型投資産品，資金投入少、賺錢快、收益高。他(tā)在(zài)老師推薦的(de)網站上(shàng)注冊、投入20萬元，參與倫敦原油和(hé / huò)黃金期貨交易，很快将20萬元賠光。當他(tā)想找老師讨個(gè)說(shuō)法時(shí)，發現網站打不(bù)開，網絡直播室進不(bù)去，老師也(yě)聯系不(bù)上(shàng)了(le／liǎo)，才知上(shàng)當受騙。
作案手法剖析：不(bù)法分子(zǐ)就(jiù)是(shì)利用投資者“天上(shàng)掉餡餅”、“一(yī / yì ／yí)夜暴富”的(de)心理，以(yǐ)專家薦股、老師指導爲(wéi / wèi)名，誘騙投資者參與所謂境外證券期貨交易。其實，這(zhè)些網站平台根本沒有代理境外證券期貨交易的(de)資格，有的(de)還誘騙投資者參與外彙、貴金屬、石油、郵币卡、大(dà)宗商品、個(gè)股期權交易等。從公安部門公布的(de)案例來(lái)看，這(zhè)些網站平台都是(shì)通過與投資者對賭、操縱行情等，詐騙錢财。
監管部門提醒：2017年11月10日，中國(guó)互聯網金融協會發布《關于(yú)防範通過網絡平台從事非法金融交易活動的(de)風險提示》：境内機構未經我國(guó)金融監管部門批準通過互聯網站、移動通訊終端、應用軟件等各類網絡平台從事外彙、貴金屬、期貨、指數等産品交易（含跨境），以(yǐ)及境外機構未經我國(guó)金融監管部門批準通過互聯網站、移動通訊終端、應用軟件等各類網絡平台爲(wéi / wèi)境内客戶提供外彙、貴金屬、期貨、指數等産品交易，均屬于(yú)違法行爲(wéi / wèi)。目前從事外彙、貴金屬等杠杆交易的(de)網絡平台（含跨境）在(zài)我國(guó)無合法設立依據，金融監管部門從未批準該類業務，開展上(shàng)述交易業務的(de)網絡平台屬于(yú)非法設立，參與此類平台交易的(de)雙方權益均不(bù)受法律保護。
非法證券投資咨詢受害人(rén)的(de)救濟途徑
根據最高人(rén)民法院、最高人(rén)民檢察院、公安部、中國(guó)證券監督管理委員會《關于(yú)整治非法證券活動有關問題的(de)通知》有關規定，如果非法證券活動構成犯罪，被害人(rén)應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償；如果非法證券活動僅是(shì)一(yī / yì ／yí)般違法行爲(wéi / wèi)而(ér)沒有構成犯罪，當事人(rén)符合民事訴訟法規定的(de)起訴條件的(de)，可以(yǐ)通過民事訴訟程序請求賠償。
（本文部分内容摘自中國(guó)證監會官網）
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